Detaillierte Bewertung des Brokers eToro
eToro ist ein Online-Broker, der 2007 mit dem Ziel gegründet wurde, den Online-Handel für Trader und Anleger zu revolutionieren. Im Laufe der Jahre hat das Team eine Multi-Asset-Plattform geschaffen, die auf ihre Art als einzigartig bezeichnet werden kann. Sie ermöglicht den Handel mit Basiswerten aus 6 Anlageklassen mit der Option, direkt in Aktien und Kryptowährungen zu investieren. Was die Plattform von eToro jedoch so besonders macht, sind die Social Trading-Funktionen. Hier geht es nicht nur darum, einfach die Trades anderer Händler zu kopieren. Es ist gleichzeitig eine Art soziales Netzwerk, das den Austausch von Wissen und Erfahrungen mit mehr als 30 Millionen Nutzern weltweit ermöglicht. Im Folgenden erfahren Sie alles, was Sie über eToro wissen müssen.
Die Regulierung von eToro
Die Regulierung eines Online-Brokers ist der wichtigste Punkt, auf den Anleger und Trader bei der Auswahl eines Brokers achten sollten. eToro bedient seine Kunden aus dem Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) über seine Niederlassung in Zypern, eToro (Europe) Ltd. Das Unternehmen ist von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) unter der Lizenz Nr. 109/10 in Übereinstimmung mit den geltenden europäischen Rechtsvorschriften zugelassen und wird entsprechend reguliert. Dazu gehört unter anderem der rechtliche Schutz von Kundengeldern.
Einlagensicherung bei eToro
Bei eToro kommen verschiedene Mechanismen zum Schutz der Kundengelder zum Einsatz. Erstens werden die Kundengelder getrennt von den Unternehmensgeldern in getrennten Konten gehalten. Dies bedeutet, dass eToro nicht auf Kundengelder zugreifen kann, um die Verbindlichkeiten des Unternehmens zu decken. Darüber hinaus sind die Kundengelder bei eToro durch einen Einlagensicherungsfonds bis zu einem Betrag von 20.000 Euro geschützt. Dank der staatlichen Regulierung und der Einlagensicherung kann eToro daher als sicherer und zuverlässiger Broker gelten.
Eine Besonderheit, die eToro von den meisten Konkurrenten abhebt, ist die für Kunden von eToro (Europe) Ltd. und eToro AUS Capital Limited enthaltene Versicherung von Bareinlagen und Vermögenswerten (ohne Kryptos) bis zu 1 Million Euro oder AUD. Um diesen Schutz zu erhalten, muss der Kunde ein Platinum-, Platinum+- oder Diamond-Mitglied des eToro Clubs sein.
Vermögenswerte zum Investieren und Handeln bei eToro
Bevor wir auf den Aspekt des Social Trading eingehen, werfen wir einen Blick auf die vom Broker angebotenen Möglichkeiten zur Investition und zum Handel.
Bei eToro haben Kunden die Möglichkeit, bis zu 6 verschiedene Anlageklassen zu handeln und in diese zu investieren. Dazu gehören neben echten Aktien und ETFs auch CFDs auf Rohstoffe wie Öl und Gas, Metalle wie Gold und Silber, globale Indizes und Devisen. Im Einzelnen umfasst das Angebot Folgendes:
- 3424 Aktien
- 421 ETFs
- 32 Rohstoffe
- 21 Indizes
- 51 Währungspaare
- 80 Kryptowährungen
Handeln und Investieren in Aktien mit eToro
Bei eToro haben die Anleger die Möglichkeit, Aktien direkt zu kaufen. Direkt gekaufte Aktien sind Positionen auf Aktien, die ohne Hebelwirkung eröffnet werden. Die Aktien werden von eToro gekauft und im Namen des Kunden verwahrt. Dementsprechend ist der Kunde der Eigentümer der gekauften Aktien.
0% Provision beim Kauf von Aktien auf eToro
Eine Besonderheit des Aktienhandels bei eToro ist, dass Anleger beim Kauf von Aktien ohne Hebelwirkung genau 0% Kommission an den Broker zahlen müssen. Beim Kauf von Aktien fällt nur die Marktspanne zwischen Geld- und Briefkurs an. Es können jedoch weitere Gebühren anfallen. Diese finden Sie unten in der Übersicht der Handelskosten bei eToro.
Kauf von Teilaktien bei eToro
Eine weitere Besonderheit, die nicht alle Broker anbieten, ist die Möglichkeit, Teilaktien zu kaufen. Die Mindestanlage in Aktien beträgt bei eToro 10 Euro. Das bedeutet, dass der Kunde zum Beispiel 50 Euro in eine Aktie mit einem Kurs von 100 Euro investiert. In diesem Fall würde der Kunde 50 % der Aktie besitzen. Dies wird dadurch ermöglicht, dass durch den Kauf von Teilen einer bestimmten Aktie durch mehrere Kunden quasi eine "Eigentümergemeinschaft" für eine ganze Aktie entsteht. Kann die ganze Aktie nicht mit anderen Käufen zusammen gekauft werden, erwirbt eToro den Rest der ganzen Aktie. Wenn ein Kunde weitere Teilaktien dieser Aktie kauft und schließlich eine ganze Aktie besitzt, verlässt er diese Gemeinschaft und ist alleiniger Eigentümer dieser Aktie.
Was sind die Vorteile des Kaufs von Teilaktien bei eToro?
Ein wichtiger Vorteil von Teilaktien ist, dass mit ihnen auch mit geringem Anfangskapital ein diversifiziertes Portfolio mit weniger komplexen Finanzinstrumenten aufgebaut werden kann. Die Diversifikation des Portfolios als wichtige Absicherung gegen Marktrisiken, d.h. die Investition in Aktien aus verschiedenen Branchen, lernt jeder schon recht früh, wenn er mit dem Investieren beginnt. Mit einem Mindestanlagebetrag von nur 10 Euro können zum Beispiel mit 100 Euro fünf Aktien aus verschiedenen Branchen zu einem Durchschnittspreis von 20 Euro pro Aktie/Teilaktie gekauft werden. Dabei erhält der Kunde die gleichen Vorteile, z.B. mögliche Dividenden, und Risiken (Marktrisiko) wie der Besitzer einer ganzen Aktie im Verhältnis zu seiner Beteiligung.
Smart Portfolios - Vorgefertigte Portfolios bei eToro
Wenn man in Aktien investieren möchte, aber nicht das Wissen hat oder nicht die Zeit investieren möchte, um ein ausgewogenes, diversifiziertes Portfolio aufzubauen, kann man sich die Smart Portfolios von eToro ansehen. Dies sind Portfolios, von denen jedes seine eigene Anlagestrategie verfolgt. Die Smart Portfolios werden von Anlageexperten bei eToro, Top-Händlern und Partnern zusammengestellt. Derzeit gibt es rund 90 verschiedene Smart Portfolios auf eToro, die aus 12 Sektoren ausgewählt werden können.
Die Handelsplattform und Social Trading bei eToro
Die Handelsplattform bei eToro ist entweder webbasiert im Browser oder als mobile App für Smartphones oder Tablets mit Android- oder iOS-Betriebssystemen verfügbar. Wer zum ersten Mal auf die Plattform zugreift, wird schnell feststellen, dass es sich nicht nur um eine einfache Plattform handelt. Vielmehr handelt es sich um ein komplettes Portal, das neben den für den Handel und die Geldanlage notwendigen Funktionen auch eine Fülle von Informationen bietet, die für Trader und Anleger wichtig sind.
Der wichtigste Bereich für aktive Trader und Anleger ist im Seitenmenü unter "Entdecken" zu finden. Dieser Menüpunkt ermöglicht den Zugriff auf alle von eToro angebotenen Assets. Diese lassen sich übersichtlich nach Anlageklassen abrufen und je nach Anlageklasse auch separat filtern. Zum Beispiel können Aktien bei eToro nach rund 20 verschiedenen Branchen und der Börse, an der sie notiert sind, gefiltert werden. (Hinweis: Die ausgewählte Börse ist nicht der Ort, an dem die Transaktionen bei eToro ausgeführt werden).
Nutzung eines Demokontos bei eToro
Besonders für eToro-Neulinge ist es wichtig, dass Kunden bei der Registrierung bei dem Broker neben dem realen Konto auch ein kostenloses Demokonto erhalten. Das eToro Demokonto hat die gleichen Funktionen und enthält die gleichen Vermögenswerte wie das reale Konto und ist mit einem virtuellen Guthaben von 100.000 USD ausgestattet. Auf diese Weise können Trader und Anleger die Plattform mit all ihren Funktionen und ihre eigenen Fähigkeiten im Finanzhandel völlig risikofrei testen, bevor sie sich entscheiden, ob sie ihr eigenes Geld investieren möchten.
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Ihr Kapital ist gefährdet
Handel mit CFDs bei eToro
eToro bietet auch den Handel mit CFDs auf Basiswerte aus allen von dem Broker angebotenen Anlageklassen an. Insgesamt stehen weit über 3.000 Basiswerte für den CFD-Handel zur Verfügung. Der gehebelte Handel mit CFDs ist aufgrund der Komplexität des Finanzinstruments generell mit hohen Risiken verbunden. Ähnlich wie bei Optionen wird er jedoch manchmal auch zur Absicherung einer Anlageposition, z. B. in einem Bärenmarkt, eingesetzt.
76 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten abwägen, ob Sie das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, eingehen können.
Social Trading und CopyTrader - eine herausragende Funktion bei eToro
Social Trading ist eine der Funktionen, die eToro zu einem der beliebtesten Online-Broker gemacht haben. Es bietet nicht nur eine einfache Auswahl von Händlern und Anlegern, deren Trades kopiert werden können. Obwohl es kein solches ist, ist es wie ein soziales Netzwerk. Das wird schon auf der Startseite der eToro-Plattform deutlich. Hier finden Sie direkt unter der Kontoübersicht den Newsfeed. Dieser Feed enthält Beiträge von eToro-Nutzern aus aller Welt über ihre Einschätzungen zu den verschiedenen Märkten. Da diese natürlich auch in vielen Sprachen erscheinen, hat eToro eine Übersetzungsfunktion integriert. So können die Nutzer alle Beiträge lesen und über die Antwortfunktion miteinander interagieren und ihre Meinungen zu den jeweiligen Märkten austauschen.
Finden und Kopieren von erfolgreichen Anlegern auf eToro
Wenn man keine Zeit oder keine Lust hat, sich die zeitaufwändige Mühe zu machen, die am besten geeigneten Anlagen für seine Investition zu recherchieren, kann man auch erfolgreiche Trader und Investoren über CopyTrading auf eToro kopieren. Der Broker bietet viele Möglichkeiten, den richtigen Investor zu finden, dessen Anlagestrategie und Portfolio den eigenen Anforderungen entsprechen. Ein Ansatz ist der Newsfeed, in dem die Nutzer regelmäßig über die Entwicklung ihrer Portfolios berichten, oder Sie schauen sich die drei aktuell erfolgreichen Investoren an, die auf der Startseite des Kontos vorgestellt werden.
Wer sich jedoch eingehender über alle zu kopierenden Trader informieren möchte, ist in der Rubrik "Entdecken >> CopyTrader" richtig. Hier können die einzelnen Investoren relativ genau nach den eigenen Bedürfnissen gefiltert werden. Dies betrifft das gewünschte Risiko der Investition von niedrig über mittel bis hoch, die Laufzeit, wie lange die gewählte Position gehalten werden soll und natürlich die Anlageklassen, die im Portfolio des gewählten Anlegers vertreten sein sollen. Darüber hinaus gibt es eine vorgefertigte Auswahl von Anlegern, deren Portfolios sich besser entwickelt haben als der Markt, in dem sie investiert sind.
Das eigene Portfolio kopieren lassen und ein Popular Investor bei eToro werden
Erfahrene Anleger, die selbst investieren, können ihr Portfolio auch zum Kopieren anbieten. Erfolgreiche Investoren haben die Möglichkeit, Teilnehmer des Popular Investor Programms von eToro zu werden. Um ein Popular Investor bei eToro zu werden, muss ein Investor/Trader die folgenden Bedingungen erfüllen:
- Vollständiges Profil mit Biographie und Profilbild
- Mindestens 1.000 $ an nicht realisiertem Eigenkapital
- Mindestens 2 Monate lang handeln, ohne eine Risikobewertung von 8 oder mehr zu erhalten
- Mindestens einen Kopierer gewinnen
Wenn diese Voraussetzungen erfüllt sind und der Anleger von eToro als beliebter Investor in das Programm aufgenommen wird, erhält er verschiedene Vorteile, darunter eine jährliche Provision von 1,5 % auf das durch Kopieren seiner Geschäfte verwaltete Vermögen. Die Vergütung wird monatlich ausgezahlt.
Einzahlungen und Auszahlungen von Geldern bei eToro
eToro bietet eine breite Palette von Zahlungsmethoden für Einzahlungen und Auszahlungen an. Bei Auszahlungen ist jedoch zu beachten, dass nach den offiziellen Bestimmungen Auszahlungen zunächst auf die Zahlungsmethode erfolgen müssen, mit der eine Einzahlung getätigt wurde. Ist eine Methode nur für Einzahlungen verfügbar, erfolgt die Auszahlung in der Regel auf ein Bankkonto, das auf den Namen des Kunden läuft. Die verfügbaren Zahlungsmethoden sind:
- eToro Money
- Kredit-/Debitkarte
- PayPal
- Neteller
- Skrill
- Schnelle Überweisung
- Klarna/Sofort Überweisung
- Banküberweisung
Einige der Zahlungsmethoden bei eToro unterliegen länderspezifischen Beschränkungen. Zum Beispiel sind Skrill und Neteller für Kunden in den meisten EU-Ländern nicht verfügbar. In Spanien, Frankreich und einigen anderen Ländern kann PayPal nur nach der ersten Einzahlung (z.B. mit einer Kredit-/Debitkarte) verwendet werden.
Kundendienst und Support bei eToro
Die Qualität des Kundendienstes eines Brokers ist ein Faktor, über den sich ein Anleger oder Trader bewusst sein sollte, bevor er ein Konto bei diesem eröffnet. Wenn man beispielsweise ein ernsthaftes Problem mit seinem Handelskonto oder einer bestimmten Position hat, kann es frustrierend sein, wenn sich der Kundenservice als schlecht oder sogar nutzlos erweist.
Das erste, was über den Kundenservice und den Support bei eToro gesagt werden kann, ist, dass umfangreiche Optionen zur Beantwortung von Fragen oder Lösung von Problemen angeboten werden. Erstens gibt es das Hilfezentrum, das im Grunde ein FAQ-Bereich ist. Das eToro Hilfezentrum deckt jedoch nicht nur allgemeine Fragen zum Handelskonto ab. Im Hilfezentrum finden Kunden von eToro Antworten auf Fragen, die von der Kontoeröffnung und Fehlerbehebung auf der Plattform bis hin zu Gebühren und Preisen und vielem mehr reichen.
Kann eine Frage im Hilfecenter nicht beantwortet werden, kann sich der Kunde über den Live-Chat direkt an einen eToro Mitarbeiter wenden. Diese sind in der Regel kompetent und haben die nötige Geduld, um Kunden auch bei komplexen Problemen zu helfen. Wenn jedoch klar ist, dass es sich um ein schwierigeres Problem handelt, ist es ratsam, im Hilfecenter über den Link "Kundenservice" ein Anfrage-Ticket zu eröffnen. So kann die Anfrage detailliert beschrieben werden und wird direkt an die richtige Abteilung weitergeleitet. Die Erfahrung zeigt, dass dies im Live-Chat oft nicht so möglich ist, wie es notwendig wäre.
Abschließendes Fazit zum eToro Online Broker
Dass eToro heute zu den Schwergewichten unter den Online-Brokern gehört, liegt sicherlich auch an dem umfangreichen Angebot an Dienstleistungen und handelbaren Assets. Wirklich interessant für Anleger ist der Aktienhandel mit 0 % Provision und vor allem die Möglichkeit, in Teilaktien zu investieren. Damit ist es möglich, auch mit kleinen Kapitalbeträgen ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, was für das Risikomanagement wichtig ist. Das Social Trading bei eToro mit der CopyTrader-Funktion ermöglicht es unerfahrenen Händlern und Anlegern, an den Erfahrungen potentiell erfolgreicher Anleger zu partizipieren. Erfahrene Anleger wiederum können davon profitieren, dass ihr Portfolio von anderen Anlegern kopiert wird und erhalten dafür eine Gebühr.
Die eToro Plattform ist übersichtlich gestaltet und kann auch von unterwegs mit der mobilen App genutzt werden. Sie bietet auch eine Vielzahl von Informationen über die Märkte und Vermögenswerte, die beim Handel hilfreich sein können. Insgesamt ist eToro ein Broker, dessen Angebot und Dienstleistungen sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger und Händler von Vorteil sein können.
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Disclaimer:
eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl das Investieren in Aktien und Krypto-Assets als auch den Handel mit CFDs anbietet. Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko bergen, schnell Geld zu verlieren. 76% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten abwägen, ob Sie die Funktionsweise von CFDs verstehen und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
