XTB Broker-Bewertung
XTB gehört bereits zu den „Urgesteinen“ im Online-Trading an den globalen Finanzmärkten. Der Broker wurde bereits im Jahr 2002 gegründet und ist mittlerweile einer der fünf größten börsennotierten CFD-Broker weltweit. Dabei verfügt der Broker über Niederlassungen in insgesamt 13 Ländern, darunter Deutschland, das Vereinigte Königreich oder Spanien.
Die Regulierung des Brokers XTB
Der Broker XTB hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen. Entsprechend ist das Unternehmen von der polnischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde in Übereinstimmung mit den EU-Richtlinien zugelassen und reguliert. XTB verfügt außerdem über Niederlassungen in 9 weiteren EU-Staaten, in denen es unter der Aufsicht der jeweiligen Finanzaufsichtsbehörde steht, darunter die BaFin in Deutschland.
Instrumente zur Anlage oder für den Handel bei XTB
Mit seinem Angebot an Finanzinstrumenten hebt sich XTB ganz deutlich von der Mehrzahl seiner Mitbewerber am Markt ab. Der Broker XTB bietet nicht nur die Möglichkeit des Handels mit CFDs an. Bei XTB können Anleger auch direkt in über 3.300 Aktien von 16 Börsenplätzen in Europa und den Vereinigten Staaten sowie in mehr als 360 ETFs investieren, und dies sogar in Teilaktien. Dieses breite Angebot an Aktien ermöglicht ein sorgfältig diversifiziertes Portfolio zur Risikostreuung aufzubauen.
Die Konditionen für ein Handelskonto bei XTB
Bis zu 5,00 % Zinsen auf freies Guthaben für Neukunden
Freies Guthaben auf dem Handelskonto, das nicht in Vermögenswerte investiert ist, wird bei XTB verzinst. Aktuell erhalten Neukunden bei XTB auf freies Euro-Guthaben 3,9 % Zinsen p.a. über einen Zeitraum von 90 Tagen nach der Anmeldung bei XTB. Nach diesen 90 Tage wird das freie Guthaben mit 2 % p.a. verzinst.
Noch besser sind die Konditionen, wenn das Guthaben bei XTB in US-Dollar auf dem Handelskonto gehalten wird. Freie Guthaben auf Handelskonten in US-Dollar werden in den ersten 90 Tagen nach der Kontoeröffnung mit 5,00 % Zinsen p.a. verzinst. Nach Ablauf der 90 Tage wird Guthaben in US-Dollar mit 2,50 % verzinst.
Die Ausschüttung der Zinsen erfolgt sowohl für Handelskonten in Euro als für Handelskonten in US-Dollar monatlich. Es besteht keine Anforderung eines Mindestbetrags, um die Zinsen bei XTB zu erhalten, und es ist auch kein Höchstbetrag festgelegt, der verzinst wird.
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Die Konditionen für den Aktienhandel bei XTB
Die Konditionen für den Aktienhandel bei XTB zählen zu den günstigsten am Markt. Die Kontoführung bei XTB ist kostenfrei (ist das Konto 365 Tage oder mehr inaktiv, wird eine mtl. Gebühr von 10 Euro erhoben). Für den Kauf und Verkauf von Aktien fallen bei XTB bei monatlichen Umsätzen bis 100.000 Euro 0 % Kommission an. Für Umsätze oberhalb von 100.000 Euro wird eine Kommission von 0,2 % oder mindestens 10 Euro erhoben. Wird eine Aktie in einer anderen Währung als der Kontowährung gekauft, erfolgt ein Aufschlag von 0,5 % auf den Wechselkurs. Fällt bei dem Kauf einer Aktie aus einem bestimmten Land eine Finanztransaktionssteuer oder eine Stempelsteuer (UK) an, wird diesem vom Konto des Kunden abgezogen.
Der Mindestbetrag für die Investition in eine Aktie beträgt für in Euro notierte Aktien nur 10 Euro. Damit ist es möglich, nur den Teil einer Aktie zu kaufen und in Aktien zu investieren und auch Aktien mit einem hohen Kurs ins Portfolio aufzunehmen. Bei allen Aktien, für die eine Dividende anfällt, wird diese dem Konto des Kunden gutgeschrieben.
Der Mindestbetrag für Investitionen in Aktien in den jeweiligen Währungen ist wie folgt:
- EUR: 10,00
- USD: 10,00
- GBP: 10,00
- DKK: 100,00
- NOK: 100,00
- PLN: 10,00
- SEK: 100
- CHF: 10,00
- CZK: 100,00
Die Konditionen für den Handel mit ETFs bei XTB
Für den Kauf von ETFs fallen bei XTB genau wie für echte Aktien 0 % Kommission an. Nahezu unschlagbar ist der bei XTB erforderliche Mindestbetrag, der für den Kauf von ETFs erforderlich ist. Mit einem Mindestbetrag von nur 1,00 Euro ist es möglich, kleinere Anteile von ETFs zu kaufen, die verschiedene Märkte abbilden, und so das Risiko zu diversifizieren.
Der Handel mit CFDs bei XTB
XTB bietet den Handel mit CFDs auf 6 verschiedene Anlageklassen an. Neben CFDs auf 71 Devisenpaare, 34 Indizes und 27 Rohstoffe, bietet XTB auch den Handel mit CFDs auf 1.900+ Aktien, über 160 ETFs und 46 Kryptowährungen an. Mit diesem Angebot deckt XTB die bevorzugten Finanzinstrumente der meisten Trader ab.
Die Konditionen für Handel mit CFDs bei XTB
Für den Kauf und Verkauf von CFDs bei XTB berechnet der Broker bei der Eröffnung oder Schließung einer CFD-Position den aktuell gültigen Spread, also die Differenz zwischen Kauf- und Verkauf-Kurs. Werden Positionen über Nacht in den nächsten Handelstag hinein gehalten (Rollover), fällt der s. g. Swap an. Der Swap kann sowohl positiv als auch negativ ausfallen. Ein positiver Swap wird dem Konto des Kunden gutgeschrieben, während es bei einem negativen Swap belastet wird. Die jeweils gültigen Swaps für ein Finanzinstrument finden Kunden auf der XTB-Website und der Einzelaufstellung der Finanzinstrumente.
In Bezug auf CFDs müssen Trader beachten, dass sie aufgrund der angewandten Hebelwirkung ein hohes Risiko beinhalten, einen Teil oder das gesamte investierte Kapital zu verlieren. Sie sollten entsprechend sorgfältig abwägen, ob sie das hohe Risiko eingehen, ihr Kapital zu verlieren.
xStation – Die Handelsplattform bei XTB
Der Broker XTB setzt ganz auf seine proprietäre Handelsplattform xStation. Diese ist in einer Version als Web-Trader, als Anwendung für den Desktop-PC und als Mobile xStation App für mobile Geräte mit iOS- oder Android-Betriebssystem verfügbar. Die Plattformen MT4 und MT5 werden nicht für den Handel angeboten, und das hat einen guten Grund. XTB hat seine selbstentwickelte xStation-Plattform im Laufe der Jahre an den Rand der Perfektion gebracht.
Die preisgekrönte XTB xStation-Plattform verfügt über eine sehr übersichtliche und anwenderfreundliche Benutzeroberfläche. Hierdurch ist die xStation-Handelsplattform hervorragend sowohl für Einsteiger in den Finanzhandel als auch für erfahren Anleger und Trader geeignet.
Funktionen und Features der xStation-Handelsplattform
Für Einsteiger in die xStation-Plattform oder gar in den Finanzhandel enthält diese zahlreiche Video-Tutorials, in denen die grundlegenden Aspekte der Plattform verständlich erklärt werden. Hier erfährt der XTB-Kunde zunächst, welche Funktionen wo in der Plattform aufgerufen werden, wie die gewünschten Instrumente gefunden werden und alles weitere, was für Anlage- oder Handelsgeschäfte erforderlich ist. Zusätzlich finden sich dort etliche Stunden an Videos mit Marktanalysten und Anlagestrategen.
Die Charts der xStation-Plattform
Das wohl wichtigste Tool für jeden Anleger und Trader ist wahrscheinlich das Kurs-Chart. Die Charts und die darin enthaltenen Möglichkeiten in der xStation-Plattform von XTB als „beeindruckend“ zu bezeichnen, ist möglicherweise eine Untertreibung. Auf den ersten Blick unterscheiden sie sich nicht wesentlich von denen anderer Plattformen. Ein näherer Blick macht jedoch deutlich, dass sie zu den besten gehören, die am Markt verfügbar sind. Auf einige der dieser Features möchten wir hier eingehen.
Bildung für Einsteiger und Fortgeschrittene
Über dem Chart befindet sich die Registerkarte „Ausbildung“. Sie gewährt direkt in der Plattform den Zugriff auf Zahlreiche Schulungsvideos. Diese beginnen mit grundlegenden Erklärungen zum Finanzhandel mit der Plattform. Dazu befinden sich hier auch die zahlreichen Videos mit Analysen zum Markt, Live-Trading-Saisons, Anlagestrategien und Videos der Akademie. Einsteiger können das hier erworbene Wissen nahtlos mit einem Demokonto in der Praxis umsetzen und so ihre Fähigkeiten im Finanzhandel potenziell steigern.
Aktuelle Nachrichten zu den Assets
Unter der Registerkarte „News“ befinden sich aktuelle Nachrichten zu den auf der Plattform verfügbaren Vermögenswerten. Diese können nach Assetklasse gefiltert werden, so dass Anleger und Trader immer einen Überblick über Neuigkeiten zu für ihre Handels- und Anlageziele relevanten Vermögenswerte erhalten. Bei Bedarf können Positionen zu dem die Nachricht betreffenden Finanzinstrument direkt aus der Nachricht heraus eröffnet werden, inklusive Stop-Loss und Take-Profit.
Wirtschaftsdaten mit xStation immer im Blick
Unter der Registerkarte Kalender befindet sich ein sehr umfangreicher Wirtschaftskalender Dieser bietet einen Überblick über alle wichtigen Wirtschaftsdaten, mit einer Vorschau auf die Ereignisse bis zum Ende der kommenden Woche. Die im Wirtschaftskalender gezeigten Angaben lassen sich nach den Ländern, in denen sie stattfinden, sowie der Stärke der potenziellen Auswirkungen auf die betroffenen Assets filtern. Dies stellt sicher, dass Anleger und Trader bei XTB auf der xStation Plattform nur die Wirtschaftsereignisse im Auge halten können, die für sie relevant sind.
Märkte direkt in der xStation-Plattform analysiert
Unter der Registerkarte „Marktanalyse“ finden Anleger und Trader bei XTB einen Aktien-Scanner und eine Heatmap zu Aktien aus der EU und der USA sowie zu den Devisen auf der xStation-Plattform. Auch wenn diese Features sich mehr an Anleger und Trader mit ein wenig Erfahrung richten, sind sie eine echte Bereicherung bei der Aktivität an den Finanzmärkten.
Der Kundenservice und Support beim Broker XTB
Viele Anleger und Trader machen sich beim Einstieg in die Finanzmärkte eher wenig Gedanken über die Qualität des Kundenservice bei dem gewählten Broker. Die kann dazu führen, dass der Kontakt mit ihm, insbesondere wenn er wirklich gebraucht wird, sehr ernüchternd ist. Der Broker XTB hingegen zeigt, dass der Kontakt mit dem Kundenservice auch tatsächlich Freude bereiten kann.
Bei XTB haben die Erfahrungen gezeigt, dass die Reaktionszeit von Kundenservice und Support erstaunlich kurz ist. Die Mitarbeiter sind durchweg freundlich, respektvoll und absolut kompetent. Sie nehmen sich immer die Zeit, die für das Anliegen erforderlich ist. Dabei entsteht nie der Eindruck, dass ein Anliegen möglicherweise nicht ernstgenommen wird. Bemerkenswert ist auch die Anzahl der Sprachen, in denen der Kundenservice verfügbar ist. Kunden von XTB erreichen den Kundenservice und Support über E-Mail, den Live-Chat und über Telefon, in vielen Ländern mit einer nationalen Telefonnummer.
Zahlungsmethoden für Ein- und Auszahlungen bei XTB
Die verfügbaren Zahlungsmethoden bei XTB sind die „Klassiker“, die für einen ernsthaften Anleger oder Trader im Regelfall absolut ausreichend sind. Im Einzelnen sind dies:
- Banküberweisung
- Kartenzahlung mit MasterCard, Visa und Maestro
- PayPal
- SOFORT
Einzahlungen können in den Währungen Euro und US-Dollar getätigt werden. Bei allen Zahlungsmethoden fallen bei XTB keine Gebühren an. Bei Banküberweisungen ist aber zu beachten, dass die Hausbank des Einzahlers möglicherweise Gebühren für die Überweisung erheben könnte. Sollte die eingezahlte Währung von der Währung des Handelskontos bei XTB abweichen, sind anfallende Umrechnungsgebühren von dem Einzahler zu tragen.
Fazit zum Online-Broker XTB
Es ist nicht übertrieben zu sagen, dass XTB ein Online-Broker ist, der bei Anlegern und Tradern kaum einen Wunsch offenlässt. Die Anzahl der verfügbaren Finanzinstrumente ist riesig, die Konditionen sind mehr als konkurrenzfähig und die 0 % Kommission für den Handel mit echten Aktien macht den Aktienhandel auch mit kleinem Kapital erschwinglich. Dazu kommt eine Handelsplattform, die das Zeug dazu hat, neue Standards im Online-Trading zu definieren. Bei der Suche nach dem passenden Broker sollte ein Besuch bei XTM also auf jeden Fall dazugehören.
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Der Handel mit Finanzinstrumenten birgt Risiken
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